رمزگشایی از ارز و سرمایه گذاریهای دلاری
بازار متشکل ارزی مربوط به صراف های بزرگ است.
بازار مصرف ارز:
تجارت
اندوخته توسط مردم
مسافرتی (درایامی از سال)
بازار عرضه:
بانک مرکزی
شرکت های صادرکننده بزرگ (درنیما عرضه می کنند)
پیشه وری مرزی شرکت های کوچک
سامانه نیما: نظام یکپارچه معاملات ارزی
صادرکنندگان ارز را عرضه می کنند و واردکنندگان حواله می زنند،قیمت دلار،یورو، یوان، درهم امارات
لیست دریافت کنندگان ارز نیمایی هم درمیاد.
سامانه سنا: سامانه نظارت ارز
سیستمی که قیمت ارز روی آن تعیین می شود برای مصارف مختلف.
بین قیمت نیما و سنا اختلاف است، هنگاهی که نرخ نیما به سنا نزدیک می شود اما در واقع ثنا افزایش پیدا می کند. یعنی سیگنال می دهد به بازار که سنا بالاتر می رود و ارز گرانتر می شود. بررسی نرخ نیما مهم است.
نرخ بازار آزاد:
نرخ برابری ارزها: براساس شاخص بگ مک دونالد و یا هاشم پسران
بگ مک دونالد: یعنی مثلا در آمریکا یک ساندویچ ۱ دلار است و همان ساندویچ با همان مواد در ایران ۳۵ هزار تومان است.
در هاشم پسران : تورم ایران ۵۰ درصد و تورم آمریکا ۵ درصد پس باید ریال نسبت به دلار ۴۵ درصد ارزان تر باشد.
می توانیم تورم ایران با دلار بسنجیم برای محاسبه برابری
بجای عبارت غلط دلار گران شد بگوییم قدرت خرید ریال کاهش یافت.
آربیتراژ: چیزی در جایی یا زمانی ارزانتر است و د رجا یا زمان دیگر گران تر.
برای مثال دلار کانادا در شهریور بعلت دانشگاه و رفتن گرانتر می شود. در تیرماه کف دلار است و همچنین قبل از انتخابات.
اول نرخ ارز هرات اعلام می شود و بعد تهران و می توان تخمین زد. (هرات، سلیمانیه، دوبی - شاید مسقط)
عوامل رشدنرخ ارز:
- کسری بودجه دولت (
- کاهش سود بانکی
- تقاضای تجاری ( در آبان و آذر و دی واردکنندگان باید سفارش دهند و باعث افزایش قیمت ارز می شود)
- در دور دوم ریاست جمهوری همه چیز ول می شود
- بازارهای موازی ( اگر جایی جذاب باشد مثلا ماشین دلار می فروشند ماشین می خرند و بلعکس)
- مداخلات عمدی بانک مرکزی
- دلال های ساده
-
انتظارات تورمی ( در پایان سال خرید طلا و دلار بیشتر می شود)
- فصل های تقاضا برای تحصیل و سفر
-
جهش ارزی و جهش تورم باهم اتفاق می افتد.
صف مردم برای خرید دلار علت افزایش نیست بلکه آن خود معلول است.
دلار با نفت همگرایی دارد
دلار با سکه همگرایی دارد.
ریال با لیر همگرایی دارد.
سیاست های کشورهای دیگر تاثیر دارد. ( ابوظبی با دوبی در رقابت هستند. دوبی می گوید جنگ نشود و به ایران کمک کرد اما ابوظبی طرف عربستان است. )
مثال: در عید داشت دلار بالا می رفت چرا چون در دوبی ارزش افزوده اجرا شد و ورود پول سخت شد. اثر کشورهای منطقه زیاد است.
حدود ۷۰ درصد از مبادلات دلاری ما از طریق دبی انجام می شود
در زمان های جشن چین و تعطیلات آن ها تعیین کنیم. و روز ملی امارات ارز گران می شود.
جشن سال نوی چینی دربهمن با تقویم قمری شمسی اواخر ژانویه یا اوایل فوریه است و ۱۵ روز طول می کشد.
بازارها به سمت دلار همگرا می شوند و خودشان را به دلار می رساند مثلا باید دید سکه الان به چه دلاری معامله می شود.
اجناس با دلار بالا می روند اما با دلار پایین نمی روند.
جهش های دلاری تا ۳ برابر می شود و هر ۴ سال یکبار ممکن است رخ دهد.
انواع فرصتهای بازار طلا، سکه و لوکس
صندوق های پشتوانه طلا
عبارتند از: (از ۱۳۹۶ تا کنون) دامنه نوسان ندارند و NAV دارند. و باید زیر NAV بخریم.
- لوتوس با نماد طلا۱ - بهترین است. ( ۷۰ درصد گواهی سکه طلا و بقیه مشتقات)
- زر با نماد زر
- کیان با نماد گوهر
- مفید با نماد عیار - زیاد خوب نیست
این نمادها با خود سکه طلا همبستگی دارند. ۹۸ درصد.
گواهی های سپرده سکه در بورس کالا:
برای مثال سکه۰۰۱۲پ۰۱
چهار رقم به معنی تاریخ سر رسیداست: اسفند ۱۴۰۰
پ: به معنی پیوسته بودن
دورقم ۰۱ به معنی کدانبار خزانه پذیرش است.
نوع سکه بورسی رفاه:
سال ضرب: ۱۳۸۶
عیار: ۹۰۰ درهزار
وزن: ۸.۱۳۳ گرم
ساعت معامله: ۱۳ تا ۱۵:۳۰
هزینه انبارداری روزانه: ۷۰ تومان
کارمز معاملات: ۰/۰۰۱۲۵ ارزش معامله
اونس جهانی ozt
اونس متریک: ۲۸/۳۴۹ گرم
اونس تروا: ۳۱/۱۰۳۴۷۶۸ گرم
منظور از اونس طلا، طلایی یک تکه با وزن یک اونس تروا با خلوص ۹۹/۹۹ و خلوص ۲۴ عیار است.
چگونه از انبار خزانه بانک سکه را دریافت کنیم:
عوامل موثر در اونس طلا:
-
بحران در بازارها ( با بحران در بازارها و افت سهام و کاهش دلار آمریکا اونس بالا می رود)
-
دلار آمریکا و اوضاع آمریکا ( نرخ طلا رابطه معکوس با شاخص دلار دارد )
-
تولید معادن ( کشورهای مهم تولیدکننده شامل: چین، استرالیا، روسیه، آمریکا، کانادا، پرو، آفریقای جنوبی، ازبکستان، مکزیک، غنا، برزیل، اندونزی، شیلی، پابو)
-
مصرف کشورها ( به ترتیب ، هند، چین ، آمریکا، سعودی، امارات،ترکیه، روسیه، مصر، ایران، هنکنگ،) هندی ها بزرگترین مصرف کننده طلا هستند و مرداد و شهریور به بازارها حمله می کنند. در تاریخ جشنواره دیوالی و عروسی ها و هنگام برداشت محصولات و خرید بانک مرکزی هند پس از برداشت محصول. و همچنین در عید چینی هم تقاضا بالا می رود
-
نفت ( وقتی قیمت نفت کم می شود بهای تمام شده کالا کم می شود و اشخاص روی تولید و سهام سرمایه گذاری می کنند و تقاضا برای اونس کم می شود)
سایت کیت‌کو برای https://www.kitco.com بررسی اوضاع اونس.
خلوص طلا
عدد ۱۰۰۰ یعنی طلای خالص.
طلای ۷۵۰ یعنی در هزار گرم ۷۵۰ گرم طلا داریم. یا ۷۵ درصد. - ۱۸ عیار
طلای ۷۰۵ یعنی ۷۰۵ گرم طلا - ۱۷ عیار (۱۶/۹۲)
سکه های طلای ایران بر اساس عیار ۹۰۰ است و در سیستم ۲۴ گان می شود ۲۱/۶ عیار با قطر ۲۲ میلیمتر
دو نوع سیستم داریم؛ سیستم هزارگان و ۲۴ گان
در ایران برخی شهرها عیارها فرق دارند - یزد با عیار ۲۰ و برخی جنوب ۲۱ و ۲۲
سوت یعنی هزارم گرم. ۱۰۰۰ سوت می شود ۱ گرم.
قیراط = ۲۰۰ سوت یا ۰/۲ گرم برای سنگ ها
مزنه در طاهای آبشده استفاده می شود: بر مبنای مثقال است . ۱ مثقال ۴/۶۰۸ گرم و ۶۰۸ سوت است از طلای ۱۷ یا همان ۷۰۵ است. اگر تبدیل کنیم به طلای ۱۸ می شود ۴/۳۳ طلای ۱۸ عیار.
انواع سکه و حباب و انواع
سکه بهار آزادی ( طرح قدیم) : اولین سکه در سال ۱۳۵۸ ضرب شد بنام بهار آزادی با نقش علی و بانک ملی در پشت آن و بارگاه آن در جلوی آن.
سکه امامی ( طرح جدید) : از سال ۱۳۸۶ و تصویر امام و بارگاه امام رضا
وزن انواع سکه:
تمام سکه امامی ۱۳۸۶ با وزن ۸/۱۳۳ و عیار ۹۰۰ یا ۲۱/۶ و قطر ۲۲ میلیمتر است.
نیم سکه امامی ۱۳۸۶ با وزن ۴/۰۶۵ و عیار ۹۰۰ یا ۲۱/۶ و قطر میلیمتر است.
ربع سکه امامی ۱۳۸۶ با وزن ۲/۰۳۳ و عیار ۹۰۰ یا ۲۱/۶ و قطر میلیمتر است.
در سکه ربعی مشکل است و تقلبی زیاد است. فروش سخت است
سکه های ۱ گرمی امن هستند و از ابتدا با وکیوم بانک مرکزی تولید شده اند و نباید هیچگونه دستکاری شده باشد. و کاملا متقارن باید در وسط باشد. سکه یک گرمی حباب زیادی دارد.
ربع سکه برای کادو است و نوسان زیادی دارد و خیلی تقلبی دارد.
سکه کامل برای سرمایه گذاری است
سکه پارسیان: قیمت وزن سکه ضرب در قیمت ۱۸ عیار. و تنها سکه های شش گوش معتبر هستند و با نام های ( مظفر و ماربر)
سکه های تقلبی:
کیفیت ضرب کمتر است و طرح های ظریف به کیفیت اصلی نیستند. با چشم باید خوب دقت کرد
تعیین قیمت سکه:
عوامل خارجی: تنش های جهانی - ارزش دلار - نرخ بهره در آمریکا
عوامل داخلی: تغییرات نرخ دلار - عرضه و تقاضای داخلی
بیشترین تاثیر روی سکه ناشی از قیمت دلار است. سکه با دلار کاملا همگراست.
اما گاهی حباب سکه زیاد می شود
قبل از جهش های ارزی زمانی که دلار رنج می شود اثر اونس روی سکه بیستر است.
نحوه محاسبه قیمت سکه بر اساس اونس
قیمت سکه بر اساس یک فرمول متشکل از چهار معیار تعیین می شود عیار سکه مطابق با استاندارد بانک مرکزی ۹/۰ با وزن ۸/۱۳۳ گرم است.
قیمتهای جهانی طلا برای هر اونس طلا با عیار ۹۹۹/۰ که همان عیار ۲۴ است اعلام میشود هر اونس برابر با ۳۱٫۱۰۳۴۳۱ گرم است. هزینه ضرب سکه معمولا ۵ هزار تا ۷ هزار تومان برای هر
گرفته میشود.
قطعه در نظر مطابق با مفروضات فوق قیمت هر سکه را میتوان از رابطه زیر به دست
آورد:
قیمت سکه = (۰/۲۳۵۳۳۴ × قیمت هر اونس طلا × نرخ برابری دلار) + ۵۰۰۰ تومان
چگونه حباب سکه و طلا را حساب کنیم:
حباب گاهی خطرناک است و باید توجه کرد. بهترین راه حباب منفی است.
مظنه طلا تقسیم بر ( ۴۶۰۸ ضربدر ۷۰۵) و همه این محاسبه تقسیم بر ۹۰۰ = قیمت یک گرم طلای ۹۰۰ عیار ۲۱/۶
حباب ارزش ذاتی سکه: خود طلا
حباب انتظاری: حرفه ای ها
چگونه می فهمیم فنر دلار پایین نگه داشته شده ؟ هنگامی که دلار رنج شده است و سکه دارد بالا می رود. و تحلیل مهمی است که می فهمیم دلار گران می شود.
برایر محاسبه حباب سکه ارزش ذاتی سکه را بر مبنای وزن آن محاسبه می کنیم: عیار اونس ۲۴ و عیار سکه ۲۱/۶ است یعنی اونس ۱۰۰۰ است و سکه ۹۰۰ است. و سپس در قیمت دلار روز ایران ضرب می کنیم
از سایت های زیر می توانیم حباب را حساب کنیم: tgju isignal
روند حراج و قیمت سکه را نیز از بانک کارگشایی بررسی می کنیم.
طلای آبشده
برمبنای ۷۵۰ حساب می شود
محاسبه مظنه
(قیمت اونس جهانی ضرب در قیمت دلار بازار آزاد) تقسیم بر عدد ثابت ۹/۵۷۴۲ = مظنه طلا مثقال
قیمت گرم طلا از روی مظنه طلا در میاد.
قیمت گرم = ۴/۳۳۱۸۰۲ تقسیم بر قیمت مثقال
وزن طلا = قیمت گرم تقسیم بر مبلغ بودجه
محاسبه قیمت طلا = (((قیمت گرم طلا + اجرت ساخت ) ضرب در وزن طلا ) ضربدر سود ویترین داری ۷ درصد) و کلا ضربدر ۹ درصد
کمترین اجرت ساخت مال پلاک است بعد النگو بعد زنجیر بعد گوشواره بعد دستبند بعد سینه ریز بعد
زمان فروش طلا، آن را ۱۰ خط پایین تر می خرند یعنی ۷۵۰ را ۷۴۰ حساب می کنند.
طلای سفید
روی همان طلای زرد روکش رودیوم یا چیزهای دیگر میکشند
پلاتین (گرانتر از طلا است)
اقتصاد برای سرمایه گذاران
سپرده های دیداری:جساب جاری و گردش دار ( پول)
سپرده های غیر دیداری: بلندمدت ( شبه پول)
ضریب فزاینده پول مهم است . مثلا دولت از بانک مرکزی پول گرفته و حقوق داده و کارمند آن را بلند مدت در بانک گذاشته با سود ۲۰ درصد بنابراین ضریب فزاینده ۱/۲ است. که پول چاپ شده خود پول تولید کرده است. پول در سرور بانک بصورت عدد دیجیتال است!
مثلا باز هم اگر بانک پول دهد وارم دهد شخص چیزی بخرد اینطوری یک واحد پول بانک هی بیشتر می شود.
وقتی سود بانکی بلندمدت جذاب شود سرعت گردش پول در جامعه کم می شود و ضریب فزاینده کم می شود.
پایه پولی:
شامل بدهی بانک مرکزی به بانک ها و مردم
ابرتورم: وقتی است که در بازه شش ماهه تورم ۵۰ رصد داشه باشیم
رشد نفت باعث می شود هزینه های تولید بالا رود و سرمایه گذاران پول خود را به سمت طلا می برند و برعکس. اما خود اونس که بالا پایین رود تاثیری روی نفت ندارد
بازار مسکن:
یکی از اصلی ترین بازیگران مسکن دلار است. مسکن با فاصله چندماهه خود را به دلار می رساند.
